TERUG NAAR DE BASIS: WAAROM ANTI-MONEY LAUNDERING?

Het doel van een groot aantal criminele handelingen is winst te genereren voor het individu of de groep die de handeling verricht. Het witwassen van geld is de verwerking van deze criminele opbrengsten om hun illegale oorsprong te verhullen. Dit proces is van cruciaal belang, omdat het de misdadiger in staat stelt van deze winsten te genieten zonder de bron ervan in gevaar te brengen.

Illegale wapenverkoop, smokkel en de activiteiten van de georganiseerde misdaad, met inbegrip van bijvoorbeeld drugshandel en prostitutiekringen, kunnen enorme bedragen opbrengen. Ook verduistering, handel met voorkennis, omkoperij en computerfraude kunnen grote winsten opleveren en de prikkel vormen om de onrechtmatig verkregen winsten te “legitimeren” door witwaspraktijken.

Wat is het verband met de samenleving?

De mogelijke sociale en politieke kosten van het witwassen van geld, indien dit niet wordt gecontroleerd of ondoeltreffend wordt aangepakt, zijn ernstig, o.a.

• De georganiseerde misdaad kan infiltreren in financiële instellingen, via investeringen de controle verwerven over grote sectoren van de economie, of steekpenningen aanbieden aan overheidsambtenaren en regeringen.
• Illegaal, onmenselijk en ongevoelig voor recessie, is er namelijk nog een handel die blijft floreren, net uit het zicht. De internationale mensenhandel doorkruist de hele wereld, een sinister netwerk dat bestaat uit criminele meesterbreinen, lokale handlangers, corrupte politieagenten, blinde politici, gretige consumenten en ontelbare ongelukkige vrouwen en kinderen. En de slachtoffers worden met de jaren steeds jonger. Er is een ondergrondse economie waarin een mens kan worden gekocht voor de prijs van een pistool. Drugs wordt tenslotte slechts eenmalig verkocht, maar een mens kan wel 10 keer per dag verkocht worden, elke dag weer!. Het is voor ons onmogelijk om de verschrikkelijke menselijke kosten van deze lucratieve uitwisseling te negeren.
• De economische en politieke invloed van criminele organisaties kan het sociale weefsel, de collectieve ethische normen en uiteindelijk de democratische instellingen van de samenleving verzwakken. Het meest fundamentele punt is dat het witwassen van geld onlosmakelijk verbonden is met de onderliggende criminele activiteit die eraan ten grondslag ligt. Door witwassen kunnen criminele activiteiten worden voortgezet.

In antwoord op de toenemende bezorgdheid over het witwassen van geld werd de Financial Action Task Force (FATF) opgericht om een gecoördineerde internationale respons te ontwikkelen. Een van de eerste taken van de FATF was het opstellen van aanbevelingen waarin de maatregelen worden uiteengezet die regeringen moeten nemen om doeltreffende antiwitwasprogramma’s ten uitvoer te leggen. Als lid van de Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), een zusterorganisatie van de FATF, heeft Suriname zich volledig gecommitteerd om te voldoen aan bovengenoemde aanbevelingen.

De Status van Suriname

Om de technische aspecten (naleving, toezicht en handhaving) van AML/CFT wet-en regelgeving en de effectiviteit daarvan in Suriname te toetsen, zal er voor de 4^e keer een ‘Mutual Evaluation’ (ME) worden gedaan door het CFATF van 28 februari – 11 maart 2022. Om na te gaan in hoeverre Suriname klaar is voor deze doorslaggevende ME, is er in 2019-2020 een Nationale Risico Analyse (NRA) uitgevoerd. Dit NRA rapport heeft blootgelegd dat de systemen voor AML/CFT in Suriname over het algemeen erg zwak zijn.  

Er zijn daardoor veel zorgpunten ontstaan met betrekking tot een mogelijke ‘blacklisting’. Velen vragen zich af:

• Wat doet de regering om ervoor te zorgen dat de Staat niet ‘geblacklist’ wordt?
• Welke rol heeft de Financial Intelligence Unit (FIU) Suriname in de strijd tegen witwassen, terrorisme financiering, proliferatie en corruptie? En hoe geeft zij invulling aan haar rol?
• Welke stappen worden ondernomen binnen de diverse sectoren om te werken aan het verbeteren van de interne Compliance cultuur?
• Hoe kunnen de sectoren, die iets meer geavanceerd zijn op het gebied van Compliance z.a. de Banken, bijdragen aan een stukje educatie bij de klant?

En zo zijn er zeker nog een heleboel vragen.Maar de belangrijkste vraag is: wat gaan wij zelf doen om de Compliance dialoog op gang te brengen? Een ‘Mutual Evaluation’ is immers niet nieuw voor ons land, we hebben het eerder ondergaan en weten wat er van ons verwacht wordt. Wat doen wij zelf om ervoor te zorgen dat ons land niet ‘geblacklist’ wordt? Proberen wij de Compliance vereisten voor onszelf af te vinken of verlangen wij ernaar om op nationaal nivo bij te dragen aan een robuust Compliance beleid?

Het wordt tijd dat we dus Compliance gaan beschouwen voor wat het werkelijk is: een morele en mensenrechten aangelegenheid. Het is de verantwoordelijkheid van ons allen om samen deze strijd te voeren. Een goede samenwerking in het hele systeem kan een verbluffende impact hebben op de versterking van de AML/CFT Compliance in ons land. En het begint met educatie.

Het Nationaal Compliance Congres 2022

TABTO Group NV* beantwoordt deze vraag door voor de tweede maal het Nationaal Compliance Congres (NCC2022) te organiseren in Suriname. TABTO staat voor ‘Two Are Better Than One’ omdat zij gelooft dat wij samen met elkaar veel meer kunnen bereiken dan alleen. Met dit Congres beoogt TABTO bij te dragen aan de Compliance informatievoorziening van de gehele samenleving, waardoor wij op nationaal nivo ons Compliance mindset gaan upgraden!

Het Congres wordt georganiseerd voor de publieke en private sector en heeft als thema “Compliance Readiness”. Daarbij wordt inzicht verschaft op diverse aandachtsgebieden voor de Publieke en Particuliere sector met als doel  effectievere preventie, detectie, monitoring en beheersmaatregelen te implementeren ter bestrijding van witwassen, terrorisme financiering, proliferatie en corruptie. 

De NCC2022 Kickoff op dinsdag 8 februari a.s. en het afsluitend Debat op vrijdag 11 februari a.s. zullen beiden vanaf 17.00u via Facebook Livestreaming te volgen zijn. Link zal maandag 7 februari a.s. gedeeld worden op de website www.ncc2022.tabtogroup.com.

Meld u aan voor de Masterclasses via www.ncc2022.tabtogroup.com of info@tabtogroup.com.

*TABTO Group NV (www.tabtogroup.com) biedt vanaf 2019 Compliance Services aan de Financiële en Niet-Financiële Dienstverleners (reeds aan banken, pensioenfondsen, cambio’s, geldovermakingskantoren, makelaars, goudopkoop en –exportbedrijven, accountants, advocaten en notarissen) en overige belanghebbende organisaties, c.q. bedrijven, om te voldoen aan de eisen en richtlijnen van de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (MOT)/Anti Money Laundering  (AML) & Combating the Finance of Terrorism (CFT) en Wet Identificatieplicht Dienstverleners (WID).

Advertorial|Tabtogroup