DE-RISKING BEMOEILIJKT INTERNATIONALE BANKRELATIES SURINAME
Al ruim vijf jaar verzorgt de Centrale Bank van Suriname (CBvS) geldzendingen voor lokale banken naar het buitenland. Dit vanwege de strengere regels omtrent internationale geldtransacties.
In de periode daarvoor verzorgden de deviezenbanken hun eigen verscheping, maar vanwege de toenemende mate waarin zij correspondentbanken kwijtraakten en de diensten van geldverschepingen van correspondentbanken bij hun wegvielen, werd de Centrale Bank van Suriname benaderd om hun te hulp te schieten. De Centrale Bank doet dat door de deviezen van de deviezenbanken naar haar eigen correspondentbank te sturen op basis van afspraken en procedures die met die correspondentbank zijn gemaakt en overeengekomen. Dat maakt de CBvS bekend naar aanleiding van het aanhouden van een geldzending door de Nederlandse douane in april.
De zending betreft een bedrag aan euro’s dat door de deviezenbanken in de periode daarvoor van derden is opgekocht. Volgens het Openbaar Ministerie gaat het om 19 miljoen euro. De euro’s behoren, aldus de CBvS, dan ook aan de deviezenbanken in eigendom toe en worden onder meer gebruikt door hen voor het nakomen van internationale betalingsverplichtingen. “Het lokale bankwezen koopt dus contante deviezen op die vanuit diverse bronnen verkregen worden. Zij zijn daarbij onderworpen aan richtlijnen die voldoen aan internationale standaarden. De opgekochte deviezen moeten vervolgens naar het buitenland worden verscheept voor het plegen van onder meer importbetalingen, omdat buitenlandse leveranciers niet hier te lande met contant geld betaald kunnen worden”.
De CBvS wijst erop dat het gedrag van de correspondentbanken -buitenlandse banken waar lokale bankinstellingen rekeningen aanhouden- heeft verband met een benadering die als “de-risking van correspondentbanken” bekend staat. Bij de-risking komen bankdiensten weg te vallen. Het verbreken van correspondentrelaties en het optreden van het de-riskingsvraagstuk heeft uiteraard een achtergrond, stelt de bank. Die achtergrond betreft het feit dat criminelen over de gehele wereld pogingen ondernemen om in het legitieme bancaire verkeer te infiltreren om gelden wit te wassen.
De internationale financiële wereld reageert daarop met steeds scherpere maatregelen, voorzieningen en controles, en het afsnijden van relaties die mogelijke risico’s in zich bergen.
Het is vanwege die internationale houding dat de douane in Nederland nu ook extra vragen heeft gesteld bij de laatste geldzending van de Surinaamse handelsbanken, waarvan de verdere verscheping naar de correspondent van de Centrale Bank, is opgehouden. De Centrale Bank van Suriname is in contact met de autoriteiten in Nederland en heeft er vertrouwen in dat plooien zullen worden gladgestreken. “Wij doen er alles aan om niet alleen de huidige geldzending voortgang te laten hebben, maar maken tevens van de gelegenheid gebruik om tot goede afspraken te komen voor een vlot verloop van toekomstige geldzendingen”, zegt de Centrale Bank.
UNITEDNEWS
