ABN AMRO EN SURINAAMS BEDRIJF BIJ DE RECHTER VOOR DISPUUT OVER GELDSTROMEN
Het niet kunnen overleggen van voldoende objectieve en onafhankelijke documenten om de bron van cash geld te controleren en verifiëren, is onder meer de reden dat de ABN AMRO BANK NV in Nederland de bankrelatie opzegt met haar cliënt dat de directeur is van het Surinaams bedrijf ‘Newco Trading NV’.
De bank voerde in het kortgeding bij de Amsterdamse Rechtbank in Nederland via haar advocaat haar verweer, dat bovengenoemd cliënt haar informatie heeft doen toekomen dat de grote sommen cash geld via de internationale luchtvaart worden aangevoerd met behulp van een netwerk vanuit Suriname naar Nederland, zonder daar melding van te doen bij de Nederlandse Douane. Deze vorm van geldtransactie wordt aangemerkt als objectieve indicator van witwassen.
De directeur van Newco Trading NV dat zich bezighoudt met in- en verkoop van olie en olieproducten, heeft in Nederland een eenmanszaak opgezet bij de KvK dat staat geregistreerd met als activiteit ‘administratiekantoor’. Bij de uitvoering van een klantonderzoek door de ABN AMRO zou zijn gebleken dat verschillende vragen onjuist waren beantwoord bij de aanvraag van een bankrekening voor dit bedrijf. Hier kwam aan het licht dat er contante euro’s vanuit Suriname werden overgevlogen naar Nederland door particulieren en daarna via een betaalkantoor ‘Ziemann Cashservice’ op de bedrijfsrekening werden gestort. Op grond hiervan werd door de ABN AMRO de bedrijfsrekening opgezegd, met het gevolg dat de directeur in kwestie een kortgeding aanspande om dit te voorkomen.
Binnen de ‘administratiekantoor’ is sprake van aanzienlijke contante geldstromen, terwijl er geen administratie wordt bijgehouden waarin de geldstromen volledig worden verantwoord. In de periode van 14 oktober 2021 tot en met 22 maart 2022 heeft ABN AMRO voor ruim 780.000 euro aan transacties verwerkt met een chartale (contante) component, terwijl de ‘administratiekantoor’ in die periode geen behoorlijke financiële administratie heeft bijgehouden. De gegevens die wel zijn vastgelegd, zijn voor ABN AMRO niet controleerbaar en verifieerbaar. ABN AMRO is op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) artikel 5 lid 3, gehouden de relatie op te zeggen.
De voorzieningenrechter van de rechtbank Amsterdam heeft in kort geding van 2 mei 2023 gevonnist, dat de opzegging en de registratie van het bedrijf op een interne anti-witwaslijst ‘CAAML-lijst’ van de bank in stand blijft.
Ruim twintig jaar geleden was er een privérekening geopend bij ABN Amro door genoemde directeur, maar werd door de bank in juni 2022 opgezegd nadat er vanaf oktober 2020 klantonderzoek was gedaan en bleek dat de rekening zakelijk werd gebruikt. Tegen de beëindiging van de klantrelatie gerichte vorderingen werden door de Nederlandse voorzieningenrechter in augustus 2022 afgewezen. Het hoger beroep loopt nog.
In het vonnis zijn de geldstromen als volg weergegeven; In Suriname betalen de klanten van Newco haar giraal of chartaal (contant) in Surinaamse of US-dollars voor de geleverde smeeroliën. Het contante geld wordt vervolgens in Suriname bij cambio’s (wisselkantoren) omgewisseld voor euro’s. Een klein deel van deze contante euro’s gaat via Western Union naar Nederland. Het overgrote deel wordt door vrienden en kennissen van de directeur per vliegtuig naar Nederland gebracht.
Tot ongeveer april 2021 werden de contanten in Nederland vervolgens direct op de privérekening van de directeur in kwestie gestort, maar nadien werden ze bij (RCCS en vervolgens bij rechtsopvolger) Ziemann Cashservice gestort in zogenoemde smartsafes.
Ziemann maakt het geld giraal over naar de bedrijfsrekening van ‘administratiekantoor’ bij ABN AMRO. Op de rekeningafschriften zijn deze afstortingen zichtbaar voor ABN AMRO. Vervolgens worden van deze rekening de drie leveranciers (gevestigd in Trinidad en Tobago, Verenigde Arabische Emiraten en Nederland) van Newco giraal betaald. ABN AMRO beschikt over verschillende inkoopfacturen die ten grondslag liggen aan die betalingen aan leveranciers.
UNITEDNEWS
